tận dụng sự nhẹ dạ cả tin của người dân, những kẻ tội vạ đã đánh vào niềm tin đưa ra mức doanh thu với lãi vay cao để thực hiện các cú lừa hùng vĩ, khiến các nạn nhân lâm vào hoàn cảnh khốn cùng. Tới gặp nạn nhân với vỏ bọc có nhà lầu, ô tô và một can hệ làm ăn bom tấn trong vị trí để dễ dàng lấy được tinh thần, những kẻ lừa đảo giao thiệp, chỉ dẫn, giảng nghĩa rằng mình đang khiến hình thức đáo nợ ngân hàng trên khu vực. Theo giải thích của kẻ lừa đảo, trong khi đến hạn người vay chưa tồn tại tiền trả và không hề mong muốn bị liệt vào danh sách những “con nợ xấu”, họ phải vay tiền ở bên phía ngoài cộng đồng để trả cho những bank để tiếp tục vay các khoản khác khác nên phải sử dụng đến dịch vụ mà chúng ta đang đề cập. Bởi vậy, họ ưa thích chi trả những khoản tiền “hoa hồng” với tầm lãi vay tương đối cao. Dịch vụ đáo hạn lần thứ nhất nạn nhân cho đối tượng người tiêu dùng vay 300 triệu đ. Ngay cả nhận tiền, đối tượng người tiêu dùng đã phóng khoáng đưa cho nạn nhân 4 triệu đồng tiền lãi. thời gian sau, khi khoản vay trước đó chưa thanh toán, đối tượng người tiêu dùng lại nghe đến nhà nạn nhân, vay thêm 400 triệu đồng. Trước khoản tiền lãi bằng thu nhập của 1 người công tích cả tháng, nạn nhân gật đầu không chút ngần ngừ. Gần tết âm lịch năm 2018, đối tượng người dùng mang trả ông 400 triệu đ, khoản vay sót lại hứa sẽ trả sau tết âm lịch, nguyên cớ bỏ ra là kẻ đáo nợ ngân hàng chưa xuất hiện tiền để trả. Sau Tết Nguyên đán, đối tượng người tiêu dùng tìm đến gặp nạn nhân, đặt vấn đề vay 500 triệu VND với căn do cũ. Tin tưởng vào lời đối tượng người dùng, nạn nhân gật đầu. Tháng 3-2018, đối tượng người sử dụng trả gần như số tiền 800 triệu đồng tiền gốc, đó là “đòn tâm lý” để lấy trọn niềm tin của nạn nhân với đối tượng người tiêu dùng và phi vụ làm ăn doanh số cao này. Vậy nên, vào tầm khoảng tháng 5-2018, khi đối tượng người sử dụng hỏi vay thêm 200 triệu đồng, nạn nhân đã gật đầu đồng ý ngay. Lần này, đối tượng người tiêu dùng bàn thảo với ông rằng sẽ trả lãi suất 2.000 đồng/ 1 triệu VND/ 1 ngày. đối tượng người tiêu dùng tự tính toán rồi đưa cho nạn nhân 8 triệu đ tiền lãi của 20 ngày. Ngày 22-6-2018, đối tượng người dùng đứng vững hỏi vay 290 triệu đ và hoàn lại ngay 13 triệu VND. Năm ngày tiếp theo đó, ông nạn nhân làm tiếp cho đối tượng vay 300 triệu đồng…, với tổng số tiền lên tới mức gần 800 triệu đồng. Đáo hạn ngân hàng Trong vụ án này, đối tượng đã thực hiện một thủ đoạn không hề nhỏ tay để đánh vào tinh thần của người bị hại, khiến các nạn nhân lâm vào hoàn cảnh “cái bẫy” do đối tượng người sử dụng đặt ra. Để các nạn nhân khác tín nhiệm, giữ vững cho thị vay tiền mà vẫn chưa phải trả khoản vay năm trước, khi vay tiền đối tượng thường đem theo số tiền mặt tương ứng với khoản vay trước kia và thanh toán lãi trước cho các nạn nhân và nói rằng sẽ là tiền “mầu” khách trả. Với cách làm này, đối tượng người tiêu dùng đã khiến các nạn nhân có lòng tin, tiếp tục cho thị vay thêm tiền. các bước dò hỏi, thời điểm giữa tháng 7-2019, Phòng công an hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam khái niệm Bùi Thị Kim Quí về hành động lừa đảo chiếm đoạt tài sản. bộ phận CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ phê chuẩn, khi giải ngân cho vay tiền mà vẫn còn chưa trả tiền gốc khoản vay lần trước, Quí thường bỏ công ra nguyên do như ngân hàng chưa cho vay vốn do chưa tồn tại tiền thanh toán nợ nần. Nay có khách vay khoản tiền cao hơn để đáo hạn thì lại cầm lại vay tiền. Cơ quan dò la xác định, số tiền vay của khá nhiều người bị hại, Quí đã đem cho Phan Thị Việt Long và Nguyễn Ngọc Ly (cũng ngụ tại Phú Thọ) vay lại với khoảng lãi vay cao hơn nữa để ở giữa hưởng chênh lệch. Đến khoảng cuối tháng 7-2017, Long và Ly không trả lãi và gốc nên Quí cũng mất khả năng giao dịch thanh toán. Bởi vậy, Quí đã đưa khoản vay của bệnh nhân này để trả lãi cho những người kia và trả lãi cho chính người cho vay. Ảnh: Giấy minh chứng quần chúng. # của đối tượng người dùng Bùi Thị Kim Quí hiện thời thủ tục tội lỗi của không ít đối tượng người sử dụng Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt của cải bằng âm mưu “vay đáo nợ bank” rất góc cạnh. Ngoài âm mưu trên, 1 số đối tượng còn ngả người bị hại đến trước cửa các bank để tiến hành đơn hàng. trong khi này, chúng chọn lúc là khi cuối chiều tối. Tiếp đến, với duyên do đã muộn giờ, đối tượng người sử dụng không cho những nạn nhân chạm chán các cán bộ tín dụng. điều kiện của Phan Thị Việt Long và Lê Thị Hân (cùng trú tại tỉnh Phú Thọ), hai đối tượng người dùng vừa bị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ khởi tố về hành động Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt tài sản là một rõ ràng. Khi tiếp xúc với nạn nhân, Long tự chỉ dẫn rằng chị ta vay tiền để gia công dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho mình ở BIDV, Chi nhánh Phú Thọ ở khu 1, thành phố Hùng Sơn, huyện Lâm Thao. để hạn chế sự bắt gặp của người bị hại, đối tượng người dùng thường đến sớm hơn so với giờ hẹn rồi báo cáo có người đặt hàng cần đáo nợ ngân hàng, buộc phải nạn nhân mang tiền đến để cho vay. trong những lần nhận tiền vay, Long đều viết giấy vay có sẵn của nạn nhân đưa cho và cam đoan thanh toán trả tiền theo chuẩn chu trình. ở cả 2 lần vay tiền, khi nhận tiền vay của nạn nhân, Lê Thị Hân là chị họ của Long đã đi được cùng, ký tên vào mục người làm chứng trên giấy tờ vay tiền. 1 số đối tượng người dùng còn mua sim rác, giả là số di động của cán bộ ngân hàng, để khiến các nạn nhân “sập bẫy” với số tiền lên tới hàng trăm tỉ đồng. điều kiện của Nguyễn thành thị (28 tuổi, cư trú tại phường Nghĩa Thành, thị trấn Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông), đối tượng người dùng bị Cơ quan công an dò xét cảnh sát tỉnh Đắk Nông bắt giữ về hành động Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản cướp đoạt của cải. Do công việc làm ăn thua lỗ, Thành áp dụng chiêu thức “vay đáo nợ ngân hàng” để Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. để làm ra tinh thần cho nạn nhân bằng phương pháp dựng lên màn kịch quen biết nhiều cán bộ ngân hàng. tiếp đến, Thành mua sim rác rồi tự lưu tên, ghi là cán bộ bank; chủ động soạn thảo các email, gửi qua máy điện thoại khác của bản thân. ngôn từ các tin nhắn gửi tặng cho biết thêm thông tin họ cần tiền sẽ giúp đỡ quý khách hoặc chỉ dẫn cho họ “vay bank để đáo hạn” . Với những tin nhắn trên, Thành đã thuận lợi lừa được không ít nạn nhân. sau khi đọc các tin nhắn trên nền game do Thành gửi trao, các nạn nhân cho rằng sẽ là sự thực đã gật đầu cho chị ta vay vốn. Nhưng tận dụng điều này, 1 số đối tượng người tiêu dùng đã lừa người có tiền khoan thai và muốn cho vay với lãi vay cao hơn nữa lãi vay ngân hàng. lãi vay cao hơn so với lãi suất vay bank luôn đi kèm với xui xẻo, thậm chí còn lừa đảo; trước những lời bắt buộc Với những món hời lớn thật dễ ợt, người dân phải nâng cao lòng tin cảnh giác, sáng suốt không nên để sập bẫy của những đối tượng người tiêu dùng lầm lỗi. Đáo hạn ngân hàng
